Piata asigurarilor a crescut cu 3,16% in primul semestru al anului 2013

Primele brute subscrise, în perioada ianuarie-iunie 2013, au fost de 4,264 miliarde lei, în creştere cu 3,16% faţă de primele 6 luni ale anului 2012 (4,133 miliarde lei), potrivit datelor preliminarii raportate de societăţile supravegheate şi reglementate de ASF. Indemnizaţiile brute plătite, în perioada ianuarie-iunie 2013, au totalizat 2,51 miliarde lei, în scădere cu 1,18% faţă de semestrul I 2012. Cel mai bun prim semestru pentru piaţa asigurărilor rămâne primul semestru al anului 2008, cu prime brute subscrise de 4,63 miliarde lei. Perioada ianuarie-iunie 2013 a fost cel mai bun prim semestru din ultimii 3 ani, însă nivelul primelor subscrise în primele 6 luni ale anului este încă mai scăzut cu aproximativ 8% faţă de perioada similară a anului 2008. Creşterea în primul semestru al anului 2013 a fost atât pe segmentul asigurărilor generale (3,398 miliarde lei, cu 3,71% mai mult decât în primele 6 luni din 2012), cât şi pe segmentul asigurărilor de viaţă (866,07 milioane lei, cu 1,04% mai mult decât în primul semestru al anului trecut). Pe segmentul asigurărilor de viaţă, primele 6 luni din anul 2013 au reprezentat cel mai bun prim semestru din ultimii 5 ani. Totalul primelor subscrise în primele 6 luni ale anului 2013 a reprezentat 51,64% din valoarea primelor subscrise în anul 2012 (8,257 miliarde lei).

- lei-

În primele 6 luni din anul 2013, 38 societăţi de asigurare au activat pe piaţa din România. Dintre acestea, 20 de asigurători au activat doar în piaţa de asigurări generale, 10 asigurători au practicat doar asigurări de viaţă, iar 8 asigurători au practicat şi asigurări generale şi asigurări de viaţă.

Cote de piaţă

Primele 10 societăţi de asigurare acoperă 81,14% din piaţa asigurărilor din România, iar primele 3 societăţi de asigurare, cu prime brute subscrise de 1,5 miliarde lei, au o cotă de piaţă de 35%.

Evoluţii în cadrul asigurărilor generale

*  creştere de 3,71% faţă de primele 6 luni din 2012;

*  prime  brute subscrise în creştere pe segmentul RCA, în scădere în cazul asigurărilor CASCO.

*  cea mai valoroasă clasă de asigurări a fost cea de răspundere civilă auto (clasa X), cu o pondere de 37,72% din total, respectiv 1,281 miliarde lei. În primul semestru al anului 2012, valoarea primelor brute subscrise pe această clasă a fost de 1,129 miliarde lei. Creşterea în primul semestru al anului 2013, faţă de primul semestru al anului 2012, a fost de 152,47 milioane lei (+13,5%);

*  a doua cea mai valoroasă clasă de asigurări în primele 6 luni din 2013 a fost clasa III (asigurări de mijloace de transport terestru, altele decât cele feroviare - Casco). Valoarea primelor brute subscrise în acest segment a fost de 874,98 milioane lei, în scădere cu 59,57 milioane lei (-6,37%) faţă de primele 6 luni din anul 2012;

*  a treia cea mai valorasă clasă de asigurări în primele 6 luni din 2013 a fost clasa VIII (asigurări de incendiu şi alte calamităţi naturale) şi a totalizat prime brute subscrise de 614,26 milioane lei, în creştere cu 69,58 milioane lei (12,77%) faţă de primele 6 luni din 2012.

Evoluţii în cadrul asigurărilor de viaţă

* creştere de 1,04% faţă de primele 6 luni din 2012;

Primele 10 societăţi deţineau, la 30 iunie 2013, o cotă de piaţă de 90,53%, iar primele 3 societăţi, cu prime subscrise de circa 520 milioane de lei, deţineau o cotă de piaţă de 60%.

*  Cea mai valoroasă clasă de asigurări de viaţă - clasa AI (Asigurări de viaţă, anuităţi şi asigurări de viaţă suplimentare) a avut o pondere de 61,83% din totalul asigurărilor de viaţă (în creştere uşoară faţă de primele 6 luni din 2012), cu prime brute subscrise de 535,46 milioane lei (+1,63%);

*  A doua cea mai valoroasă clasă de asigurări de viaţă - clasa AIII (Asigurări de viaţă şi anuităţi care sunt legate de fonduri de investiţii) a avut o pondere de 33,98% din totalul asigurărilor de viaţă, cu prime brute subscrise în semestrul I de 294,26 milioane lei, în scădere uşoară faţă de primul semestru din 2012 (-0,57%).

Indemnizatii brute platite

Indemnizaţiile brute plătite (despăgubirile plătite de asigurători) pentru asigurările generale şi de viaţă, în primul semestru al anului 2013, au fost de 2,51 miliarde lei, în scădere cu 1,18% (aproximativ 30 milioane lei) faţă de primele 6 luni din 2012. Indemnizaţiile brute plătite pentru clasa asigurărilor generale au fost de 2,13 miliarde lei, în scădere cu 2,45% faţă de primele 6 luni din anul 2012, iar indemnizaţiile brute, maturităţile şi răscumpărările pentru asigurări de viaţă au fost de 380,39 milioane lei, în creştere cu 6,58% faţă de perioada similară din anul 2012.

- lei-

*  Cele mai valoroase indemnizaţii brute plătite în semestrul I au fost cele aferente clasei B X (Asigurări de răspundere civilă pentru vehicule) în sumă de 985,5 milioane lei. Indemnizaţiile brute plătite pe această clasă au fost mai mari cu 4,78% decât în semestrul I 2012;

*  A doua cea mai valoroasă clasă de asigurări, din perspectiva indemnizaţiilor brute plătite, a fost B III (Asigurări de mijloace de transport terestru, altele decât cele feroviare). Indemnizaţiile plătite pentru această clasă au fost de 933,65 milioane lei, în scădere cu 3,44% faţă de semestrul I 2012.

Primele 3 societăţi de asigurare (din punct de vedere al indemnizaţiilor plătite) au achitat 45,21% din totalul indemnizaţiilor plătite în semestrul I, iar primele 10 societăţi au achitat 96,71% din total.

Sumele plătite pentru indemnizaţiile brute, maturităţi şi răscumpărări aferente asigurărilor de viaţă

Indemnizaţiile brute, maturităţile şi răscumpărările aferente asigurărilor de viaţă au totalizat 380,39 milioane lei, în primul semestru al anului 2013, în creştere cu 6,58% faţă de primele 6 luni din 2012.

a)        Cele mai valoroase plăţi au fost făcute pentru clasa AI (asigurări de viaţă, anuităţi şi asigurări de viaţă suplimentare), în sumă totală de 202,87 milioane lei (+0,1% faţă de semestrul I 2012);

b)        A doua cea mai valoroasă clasă din punct de vedere al plăţilor a fost clasa Asigurări de viaţă şi anuităţi care sunt legate de fonduri de investiţii: 167,84 milioane lei, în creştere cu 14,72% faţă de primele 6 luni din 2012.

Situaţia răscumpărărilor plătite de asigurători

În perioada ianuarie-iunie 2013, sumele plătite cu titlu de răscumpărări totale şi parţiale, la cererea asiguraţilor, au fost de 225,18 milioane lei, în creştere cu 8,16% faţă de primele 6 luni din 2012. Răscumpărările totale au reprezentat 167,25 milioane lei (+12,2% faţă de primele 6 luni din 2012), iar cele parţiale au fost în sumă de 57,93 milioane lei (-2,03% faţă de semestrul I 2012).

Situaţia indicatorilor privind asigurările de locuinţe la 30.06.2013

Primele brute subscrise aferente clasei VIII - Asigurări de incendiu şi alte calamităţi naturale au fost de 614,26 milioane lei, cu 12,7% mai mult faţă de primul semestru al anului 2012. Indemnizaţiile brute plătite, în primul semestru al anului 2013, au fost de 92,23 milioane lei, cu 15% mai mici faţă de perioada similară din anul 2012.

BROKERII DE ASIGURARE au intermediat aproape jumătate din valoarea primelor brute subscrise

În primele 6 luni ale anului 2013, brokerii de asigurare au intermediat 45,75% din valoarea primelor brute subscrise pentru asigurări generale şi de viaţă. Gradul de intermediere (valoarea primelor intermediate/valoarea primelor subscrise) a crescut astfel de la 41,03% în semestrul I 2012, până la 45,7%. Valoarea primelor intermediate de brokeri pe cele două clase de asigurări a fost de 1,95 miliarde lei, în creţtere cu 15,02% faţă de primele 6 luni ale anului 2012, în timp ce piaţa asigurărilor a crescut în primul semestru cu 3,16%.

La data de 30 iunie 2013, 596 brokeri de asigurare şi/sau reasigurare erau autorizaţi să desfăşoare activitate.